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 財經(jīng)熱點(diǎn) |
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央行有關(guān)負責人就出臺降息降準等措施答記者問(wèn) |
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發(fā)布人： 財信融資擔保 發(fā)布時(shí)間：2015-08-27 點(diǎn)擊數：3507次 【字體：大 中 小】 |
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【摘要】中國人民銀行決定，自2015年8月26日起下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率0.25個(gè)百分點(diǎn)，9月6日起金融機構人民幣存款準備金率下調0.5個(gè)百分點(diǎn)。此次降低貸款及存款基準利率，主要目的是繼續發(fā)揮好基準利率的引導作用，促進(jìn)降低社會(huì )融資成本，支持實(shí)體經(jīng)濟持續健康發(fā)展。
新華網(wǎng)消息 中國人民銀行決定，自2015年8月26日起下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率0.25個(gè)百分點(diǎn)，9月6日起金融機構人民幣存款準備金率下調0.5個(gè)百分點(diǎn)。以下為央行有關(guān)負責人就出臺降息降準等措施答記者問(wèn)。
1、此次出臺降息降準等組合措施的主要考慮是什么？
答：當前，我國經(jīng)濟增長(cháng)仍存在下行壓力，穩增長(cháng)、調結構、促改革、惠民生和防風(fēng)險的任務(wù)還十分艱巨，全球金融市場(chǎng)近期也出現較大波動(dòng)，需要更加靈活地運用貨幣政策工具，為經(jīng)濟結構調整和經(jīng)濟平穩健康發(fā)展創(chuàng )造良好的貨幣金融環(huán)境。
此次降低貸款及存款基準利率，主要目的是繼續發(fā)揮好基準利率的引導作用，促進(jìn)降低社會(huì )融資成本，支持實(shí)體經(jīng)濟持續健康發(fā)展。2014年11月以來(lái)，人民銀行先后四次下調貸款及存款基準利率，引導金融機構貸款利率持續下降。2015年7月份，金融機構貸款加權平均利率為5.97%，自2011年以來(lái)首次回落至6%以下的水平，社會(huì )融資成本高問(wèn)題得到有效緩解。雖然近兩個(gè)月CPI略有回升，但主要是受豬肉價(jià)格明顯上漲等結構性因素影響，總體物價(jià)水平仍處于歷史低位，也為再次使用價(jià)格工具進(jìn)一步促進(jìn)降低社會(huì )融資成本提供了條件。為此，經(jīng)國務(wù)院批準，人民銀行決定進(jìn)一步下調貸款及存款基準利率，促進(jìn)金融機構貸款利率和各類(lèi)市場(chǎng)利率繼續下行，鞏固前期宏觀(guān)調控的政策效果。
此次降低存款準備金率，主要是根據銀行體系流動(dòng)性變化，適當提供長(cháng)期流動(dòng)性，以保持流動(dòng)性合理充裕，促進(jìn)經(jīng)濟平穩健康發(fā)展。人民銀行近期完善了人民幣兌美元匯率中間價(jià)的報價(jià)機制，并對過(guò)去中間價(jià)與市場(chǎng)匯率的點(diǎn)差進(jìn)行了校正，外匯市場(chǎng)在趨近均衡的過(guò)程中，也會(huì )引起流動(dòng)性的波動(dòng)，需要相應彌補所產(chǎn)生的流動(dòng)性缺口，降低存款準備金率可以起到這樣的作用。此外，此次還額外降低縣域農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行以及金融租賃公司、汽車(chē)金融公司的存款準備金率，主要是為了引導相關(guān)金融機構進(jìn)一步加大對“三農”、小微企業(yè)以及擴大消費的支持力度。
2、此次結合降息放開(kāi)一年期以上定期存款利率浮動(dòng)上限的背景和意義是什么？為什么要繼續保持一年期以?xún)榷ㄆ诖婵罴盎钇诖婵罾矢?dòng)上限不變？
答：按照黨中央、國務(wù)院的戰略部署，近年來(lái)，人民銀行加快推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，并取得了重要進(jìn)展。目前，除存款外的利率管制已全面放開(kāi)，存款利率浮動(dòng)上限已擴大至基準利率的1.5倍，面向企業(yè)和個(gè)人的大額存單正式發(fā)行，市場(chǎng)利率定價(jià)自律機制不斷健全，央行利率調控能力逐步增強，存款保險制度順利推出，進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的條件更趨成熟。同時(shí)，當前我國物價(jià)水平總體處于低位，銀行體系流動(dòng)性總量充裕，市場(chǎng)利率上行壓力相對較小，也為推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革提供了較好的宏觀(guān)環(huán)境和時(shí)間窗口。
在此情況下，寓改革于調控之中，結合降息進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，放開(kāi)一年期以上定期存款利率浮動(dòng)上限，標志著(zhù)我國利率市場(chǎng)化改革又向前邁出了重要一步。隨著(zhù)金融機構自主定價(jià)空間的進(jìn)一步拓寬，既有利于促進(jìn)金融機構提高自主定價(jià)能力，加快經(jīng)營(yíng)模式轉型，提升金融服務(wù)水平，也有利于促使資金價(jià)格更真實(shí)地反映市場(chǎng)供求關(guān)系，充分發(fā)揮市場(chǎng)的決定性作用，進(jìn)一步優(yōu)化資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟結構調整和轉型升級，為經(jīng)濟金融健康可持續發(fā)展創(chuàng )造良好條件。
此次繼續保留一年期以?xún)榷ㄆ诖婵罴盎钇诖婵罾矢?dòng)上限不變，體現了按照“先長(cháng)期、后短期”的基本順序漸進(jìn)式放開(kāi)存款利率上限的改革思路，也與國際上的通行做法相一致。從國際經(jīng)驗看，按此順序推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，有利于培育和鍛煉金融機構的自主定價(jià)能力，為最終全面實(shí)現利率市場(chǎng)化奠定更為堅實(shí)的基礎；也有利于穩定金融機構的存款付息率和整體籌資成本，促進(jìn)降低社會(huì )融資成本，對于保持經(jīng)濟持續健康發(fā)展具有積極意義。
3、放開(kāi)一年期以上定期存款利率浮動(dòng)上限后，如何引導金融機構科學(xué)合理定價(jià)？
答：放開(kāi)一年期以上定期存款利率浮動(dòng)上限后，人民銀行將繼續完善相關(guān)配套措施，進(jìn)一步引導金融機構科學(xué)合理定價(jià)，維護公平有序的市場(chǎng)競爭秩序。一是繼續按現有期限檔次公布存款基準利率。進(jìn)一步發(fā)揮基準利率的引導作用，為金融機構一年期以上定期存款利率定價(jià)提供重要參考。二是完善利率調控和傳導機制。進(jìn)一步健全中央銀行利率調控體系，增強利率調控能力。加強金融市場(chǎng)基準利率培育，完善市場(chǎng)利率體系，提高貨幣政策傳導效率。三是發(fā)揮行業(yè)自律管理作用。指導市場(chǎng)利率定價(jià)自律機制，進(jìn)一步發(fā)揮好行業(yè)定價(jià)自律的重要作用，按照依法合規、激勵與約束并舉的原則，對利率定價(jià)較好的金融機構繼續優(yōu)先賦予更多市場(chǎng)定價(jià)權和產(chǎn)品創(chuàng )新權，擴大大額存單發(fā)行主體和同業(yè)存單投資范圍；對存款利率超出合理水平、擾亂市場(chǎng)秩序的金融機構加以必要的自律約束。
4、近期央行提供流動(dòng)性的操作有哪些？
答：央行提供流動(dòng)性的渠道和工具較多，除降準外，近期央行還實(shí)施了擴大逆回購、中期借貸便利 （MLF）、抵押補充貸款（PSL）等增加市場(chǎng)流動(dòng)性和可貸資金的舉措。8月份以來(lái)，累計開(kāi)展逆回購操作投放流動(dòng)性5650億元，開(kāi)展中央國庫現金管理商業(yè)銀行定期存款操作投放流動(dòng)性600億元。8月19日開(kāi)展6個(gè)月期MLF操作1100億元，利率3.35%，在增加市場(chǎng)流動(dòng)性的同時(shí)，引導金融機構加大對小微企業(yè)和“三農”等國民經(jīng)濟重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節的支持力度。繼續通過(guò)PSL為開(kāi)發(fā)性金融支持棚改提供長(cháng)期穩定、成本適當的資金來(lái)源，7月末PSL余額為8464億元，比年初增加4633億元。為適時(shí)發(fā)揮價(jià)格杠桿的作用，以及適應存貸款基準利率的調整，今年以來(lái)三次下調PSL資金利率，以加大對棚戶(hù)區改造的支持力度，促進(jìn)降低融資成本。此外，央行繼續通過(guò)支農、支小再貸款、再貼現支持金融機構增加對“三農”、小微企業(yè)的信貸投放。7月末，支農再貸款余額2139億元，比上年同期增加262億元；支小再貸款余額625億元，比上年同期增加254億元；再貼現余額1272億元，比上年同期增加118億元。
下一步，央行將繼續密切監測流動(dòng)性變化，綜合運用各種工具組合適當調節流動(dòng)性，保持流動(dòng)性合理充裕和貨幣市場(chǎng)穩定運行，引導貨幣信貸平穩適度增長(cháng)，促進(jìn)經(jīng)濟平穩健康發(fā)展。
（摘自新華網(wǎng)）
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